Аккредитивы, которые банки оформляют для расчетов между покупателями и продавцами недвижимости, стали чаще...
Forwarded From РБК. Новости. Главное
Аккредитивы, которые банки оформляют для расчетов между покупателями и продавцами недвижимости, стали чаще использоваться в сомнительных операциях, рассказал в интервью РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд. По его словам, это относительно новая схема, служба финансовой разведки совместно с ЦБ обратила на нее внимание банков.
«Участились схемы использования аккредитивов для приобретения недвижимости, когда под видом сделки с недвижимостью выводятся средства. При этом суммы значительно превышают стоимость недвижимости», — сказал Негляд.
Схема может выглядеть следующим образом, описывает партнёр NOVATOR Legal Group Александр Катков: «Продаётся земельный участок стоимостью 1 млн руб. (по кадастровому учёту и по рынку), а люди в договоре указывают, что он стоит 10-15-20 млн руб., и проводят денежные средства безналичным путём. <…> Человек приходит в банк, открывает расчётный счёт, пополняет его наличными. Заключается договор с банком на открытие аккредитива, платится небольшая комиссия в пределах 3 тыс. руб. за аккредитив. Деньги зачисляются на аккредитив, и после государственной регистрации перехода права собственности по сделке деньги с аккредитива перечисляются на любой расчётный счёт, который указан продавцом. Причём счёт покупателя может быть открыт в другом банке, на который деньги поступают уже «чистыми». При возникновении вопросов о происхождении денежных средств лицо показывает, что оно легально получило эти денежные средства от продажи объекта недвижимости»
Насколько популярна новая схема обналичивания и как с ней бороться — в материале РБК