Что делать, если хочешь расти, но не хочешь угадывать инвест активы?
Смотришь вот так аналитику красивую от Visual Capitalist и непроизвольно начинаешь думать:
“Вот, надо было всю котлету запулить в Bitcoin и Nasdaq 100!”
Такие примеры всегда создают FOMO и провоцируют мышление ВЫБОРА!🤔
Между чем выбрать?
Варинат А или вариант Б?
Удивительно, что мало кто вместо ВЫБОРА думает о СОЧЕТАНИИ!😳
Если НЕ угадывать активы, а системно поддерживать архитектуру портфеля, то становится значительно спокойнее жить🙂
Берешь обычный family office подход к построению портфеля из трех блоков (о котором тут писал уже кучу раз) и дальше спокойно живешь своей жизнью, без нервяков с желанием уловить максимальную свечу роста!
1. Сохранение (Preservation)
💰 Cash, 💴 облигации, 🪙 золото
— задача: не потерять
2. Баланс (Balance)
📈 Публичные акции, Bitcoin, Nasdaq, REITs, сырьевые
— задача: ликвидность и рост вместе с рынком
3. Рост (Growth)
🚀 Венчур, private equity, альтернативные и экзотические активы
— задача: долгосрочный рост выше рынка
Теперь смотрим исторические данные по этим классам активов:
Традиционные активы: на основе открытых данных (YCharts, Visual Capitalist)
Блок роста: на основе аналитики от Pitchbook, McKinsey, WineCap, Maddox Gallery, CAIA
Доходность по годам (в процентах) в таблице и скрине от visual capitalist.
📈 Прогоним бэктест — что получилось бы, если инвестировать $10,000 с 1 января 2020 года — просто по классической family office-модели:
• 20% в сохранение
• 40% в баланс
• 40% в рост
…и дальше не трогать?
И получаем на выходе красивую таблицу с результатами портфеля на каждый год!
⚠️ Даже в самый волатильный год (2022), когда крипта и Nasdaq падали на страшные -65% и -33% соответственно, портфель не просел ниже изначальных вложений.
А к концу 2024 года дал почти x3!
🔎 Такой подход — НЕ про «угадать актив».
Он про «собрать систему» в формате Family Office портфеля.
Красивое?☺️
#familyoffice #финансы #портфель #рост #безугадок
