Урок 4. Как самозанятые ведут учет

Как устроено приложение для самозанятых и какие полезные функции там есть. Как вносить доходы, формировать чеки покупателям и заказчикам и зачем нужен автоплатеж.

Вы можете подумать сейчас: «Стоп! Что за учет? Вы же говорили, что у самозанятых нет никакой отчетности и деклараций?» Так и есть: все, что нужно, — это заносить свои доходы в приложение. Давайте разберемся, как это делать и что еще интересного есть в официальном приложении для самозанятых «Мой налог».

Самозанятые могут пользоваться и личным кабинетом на сайте ФНС, но в приложении все сделано проще и удобнее. К тому же автоплатеж можно подключить только в «Моем налоге».

Что вы узнаете

  1. Как устроено приложение «Мой налог».
  2. Как внести доход и сформировать чек.
  3. Как привязать карту и настроить автоплатеж по налогу.
  4. Как сделать справку о доходах и подтвердить статус самозанятого.
  5. Какие еще функции приложения могут пригодиться.

Как устроено приложение «Мой налог»

«Мой налог» — это официальное приложение налоговой службы, его разработали специально для плательщиков налога на профессиональный доход. Пользоваться им могут только самозанятые, а другим оно и не нужно.

Есть только одно официальное приложение — с эмблемой налоговой от разработчика с емким названием ФГУП ГНИВЦ ФНС России. Его можно скачать в «Эпсторе» или «Гугл-плее».

В приложении самозанятые вносят доходы и платят налог — это главные его функции. Еще можно настроить автоматическое списание налога, формировать чеки и отправлять их покупателям или заказчикам.

Вот что еще в нем есть: можно сделать себе справку о доходах для визы или кредита, справку о статусе самозанятого для компаний. Можно отправить заявку на добровольное отчисление пенсионных взносов и начать их платить, если хочется.

Разберемся по порядку.

Как внести доход и сформировать чек

Получаете гонорар любым удобным способом: на свою личную карту или наличными — смотря как договоритесь с заказчиком. После этого нужно внести доход в приложение «Мой налог» или личный кабинет самозанятого. Сумма налога, которую нужно заплатить, появится сразу после того, как внесли доход, в десятых числах следующего месяца придет уведомление, что налог нужно оплатить.

Когда вы вносите доход, приложение сразу формирует чек за товар или оказанную услугу — его можно отправить покупателю.

Как самозанятый вы сами определяете, что является доходом, а что нет и какую именно сумму вносить в приложение.

Чтобы внести доход и сформировать чек, кликните на оранжевую кнопку «Новая продажа» на главном экране приложения
В приложении указываете сумму, кто и за что вам заплатил. Если работали с юрлицом, нужно указать его название и ИНН
В приложении указываете сумму, кто и за что вам заплатил. Если работали с юрлицом, нужно указать его название и ИНН

Когда будете писать вид услуги или товара, формулируйте понятно: это важно и вам, и клиенту. Если покупка вдруг отменится, сразу будет ясно, что за товар или услуга и когда это было. Например, вместо формулировки «За фото» лучше написать «За услуги фотосъемки тому-то», а если есть договор с заказчиком, можно указать его дату и номер.

Чек готов — его можно отправить заказчику. Если внесли доход по ошибке, после нажатия кнопки «Готово» можно будет аннулировать чек
Чек готов — его можно отправить заказчику. Если внесли доход по ошибке, после нажатия кнопки «Готово» можно будет аннулировать чек

Приложение само формирует чеки и отправляет данные о доходах в налоговую, онлайн-касса самозанятым не нужна — ни физлицам, ни ИП, которые перешли на налог на профессиональный доход.

Как привязать карту и настроить автоматическое списание налога

В приложении можно настроить списание налога автоматически: уведомления об уплате налога отправятся напрямую в банк, а тот спишет сумму в нужный срок. Для этого надо привязать банковскую карту — функция автоплатежа станет доступна.

На главном экране приложения выберите пункт «Прочее» справа внизу, появится дополнительное меню, там нажмите «Платежи» и добавьте свою карту. После этого нажмите на кнопку «Автоплатеж не подключен» — и выберите банковскую карту.

Затем нужно подтвердить в приложении, что хотите пользоваться автоплатежом, — и сумма налога будет списываться с привязанной банковской карты автоматически.

Приложение само посчитает, какую сумму вам нужно заплатить, и отправит уведомление до 12-го числа следующего месяца, что заплатить налог нужно до 25-го. Если дохода нет — платить ничего не нужно.

Сумму налога к оплате можно посмотреть в приложении «Мой налог», личном кабинете на сайте ФНС или в приложении банка, если регистрировались через него. Подробнее об уплате налога расскажем в следующем уроке.

Приложение спишет у вас 1 рубль, чтобы проверить, что все работает, а сама карта появится в приложении через несколько минут
Приложение спишет у вас 1 рубль, чтобы проверить, что все работает, а сама карта появится в приложении через несколько минут
Автоплатеж можно отключить в любой момент
Автоплатеж можно отключить в любой момент

Как сделать справку о доходах и проверить статус самозанятого

Для банка клиент без подтвержденного дохода — это риск, поэтому таким клиентам могут отказать в кредите или одобрить небольшую сумму. Но самозанятый может подтвердить свой доход, даже если нигде не трудоустроен, — например, чтобы оформить ипотеку.

Справку о доходах можно сделать за пару минут: в приложении выбираете раздел «Прочее», потом «Справки» и скачиваете справку о доходах за год.

У меня не было дохода от самозанятости, поэтому в справке одни нули
У меня не было дохода от самозанятости, поэтому в справке одни нули

В меню справок есть еще одна справка — о постановке на учет. Она нужна, чтобы подтвердить статус самозанятого для компании или ИП, с которой он работает.

Юрлицам и ИП выгодно работать с самозанятыми, потому что за них можно не платить взносы и 13% налога на доход физических лиц — плательщики НПД сами оплачивают налоги на свой доход. В то же время фирме важно проверить, действительно ли заказ выполняет самозанятый, иначе компании грозит штраф.

Как самозанятый вы сможете самостоятельно сформировать справку о статусе в приложении или личном кабинете на сайте налоговой и потом выслать ее заказчику как подтверждение.

Чтобы сформировать справку о статусе самозанятого, нужно зайти в «Прочее» и выбрать раздел «Справки»
Чтобы сформировать справку о статусе самозанятого, нужно зайти в «Прочее» и выбрать раздел «Справки»

Дополнительно проверить, поставлен ли индивидуальный предприниматель или физическое лицо на учет как плательщик НПД, можно на сайте налоговой: нужно ввести ИНН и дату, на которую хочется проверить статус.

Через сервис ФНС юрлица и ИП сами могут проверить статус человека, с которым работают
Через сервис ФНС юрлица и ИП сами могут проверить статус человека, с которым работают

Что еще полезного есть в приложении

В приложении есть еще несколько функций.

Например, есть возможность подать заявление на добровольное пенсионное страхование и отдельно оплачивать взносы. По умолчанию самозанятые не платят пенсионные взносы, поэтому время работы на льготном налоговом режиме не засчитывается как страховой стаж. Это значит, что, когда придет время получать пенсию, самозанятым предложат только минимальную — социальную пенсию.

Если хочется копить трудовой стаж, можно подать заявление через приложение и после этого прямо в приложении оплачивать минимальный страховой взнос за год — в 2020 году это 32 448 рублей. Можно заплатить меньше, но тогда и стаж засчитают пропорционально уплаченным деньгам. А можно вообще не платить. Пенсионный взнос нужно внести до 31 декабря того года, за который вы хотите приобрести трудовой стаж.

Заявку можно подать в разделе «Прочее». Пенсионный взнос самозанятые платят по желанию
Заявку можно подать в разделе «Прочее». Пенсионный взнос самозанятые платят по желанию

Еще одна функция приложения — подключение к партнерам. Можно подключиться к стороннему сервису, если вы получаете оплату через него, и эти доходы будут автоматически учитываться в приложении.

Например, это может пригодиться таксистам, разнорабочим и курьерам, которые получают заказы и оплату своего труда через компанию-посредника вроде «Яндекс-Такси» или «Достависты». Если работаете с партнером, которого пока нет в списке, придется вносить доход как при работе с юрлицом. Сумму дохода, которую нужно внести, определяет сам самозанятый.

В приложении «Мой налог» есть список организаций, с которыми могут работать самозанятые. Список обещают пополнять
В приложении «Мой налог» есть список организаций, с которыми могут работать самозанятые. Список обещают пополнять

Запомнить

  1. «Мой налог» — специальное приложение для самозанятых, разработанное налоговой.
  2. Самозанятые принимают деньги любым удобным способом, даже наличными. Когда придет гонорар, просто вручную внесите его в приложение, указав вид услуги или товара — тут же сформируется чек.
  3. Можно привязать свою банковскую карту и настроить автоплатеж — тогда налог будет списываться сам и можно не опасаться просрочить платеж.
  4. Чтобы сделать справку о доходе за прошлый год и подтвердить статус самозанятого для заказчика, воспользуйтесь разделом «Справки».
  5. Чтобы копился трудовой стаж, подайте заявку на оплату пенсионного взноса в разделе ПФР приложения «Мой налог».
  6. Если вы работаете через площадку-посредника, например курьером или в такси, в приложении можно подключиться к партнеру, чтобы автоматически учитывать доходы от стороннего сервиса.

Вы прошли почти весь курс. Следующий урок — последний, в нем мы расскажем, как самозанятым платить налоги, чтобы штрафов не было, а деньги были.

Перейти к следующему уроку

Оцените статью